至3月2日，已有近30家上市銀行發(fā)布首席合規(guī)官聘任相關(guān)公告。其中，農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、蘭州銀行、青農(nóng)商行等多家銀行宣布首席合規(guī)官由行長(zhǎng)兼任。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，設(shè)立首席合規(guī)官不僅是銀行響應(yīng)監(jiān)管政策的重要舉措，更推動(dòng)了銀行業(yè)合規(guī)管理體系的深層重塑，有利于銀行實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”轉(zhuǎn)變。

合規(guī)從銀行高層做起

近期，上市銀行密集發(fā)布首席合規(guī)官聘任相關(guān)公告。

2月27日，5家上市銀行宣布首席合規(guī)官人選。除交通銀行聘任首席風(fēng)險(xiǎn)官劉建軍兼任首席合規(guī)官外，建設(shè)銀行、浙商銀行、蘭州銀行、青農(nóng)商行的首席合規(guī)官一職均由其行長(zhǎng)兼任。其中，浙商銀行呂臨華的任職資格待其行長(zhǎng)任職資格獲批后生效。2月13日，農(nóng)業(yè)銀行宣布聘任該行行長(zhǎng)王志恒兼任首席合規(guī)官；同日，中國(guó)銀行發(fā)布聘任該行行長(zhǎng)張輝兼任首席合規(guī)官的董事會(huì)決議公告。2月12日，光大銀行公告稱(chēng)，董事會(huì)同意聘任楊文化為該行副行長(zhǎng)兼首席合規(guī)官。

從各家銀行聘任的首席合規(guī)官現(xiàn)有職務(wù)來(lái)看，多數(shù)由行長(zhǎng)兼任，也有部分銀行聘任副行長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官、行長(zhǎng)助理等高管人員兼任首席合規(guī)官，個(gè)別銀行采用專(zhuān)職首席合規(guī)官模式。

金融監(jiān)管總局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，金融機(jī)構(gòu)要提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，將合規(guī)管理有機(jī)融入公司治理體系、運(yùn)營(yíng)管理架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程，這就要求合規(guī)從高層做起，高位推進(jìn)合規(guī)管理體系有效運(yùn)行。

合規(guī)管理應(yīng)具備嚴(yán)肅性獨(dú)立性

業(yè)內(nèi)人士分析稱(chēng)，近期銀行密集任命首席合規(guī)官，主要是響應(yīng)2024年12月國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》相關(guān)要求。辦法自2025年3月1日起施行，過(guò)渡期為一年。

“辦法明確，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由高級(jí)管理人員兼任。”某國(guó)有大行董事會(huì)辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，高管人員兼任首席合規(guī)官有利于金融機(jī)構(gòu)合規(guī)履職從高層做起，培育合規(guī)文化，提高全體員工合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)氛圍，有效保障高質(zhì)量發(fā)展。

辦法要求，首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理金融機(jī)構(gòu)的前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門(mén)。金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任首席合規(guī)官、省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任合規(guī)官的除外。

上述金融監(jiān)管總局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線(xiàn)”、不碰“紅線(xiàn)”，這就要求合規(guī)管理具備相應(yīng)的嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。

向主動(dòng)合規(guī)治理邁進(jìn)

專(zhuān)家普遍認(rèn)為，銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)治理進(jìn)入新階段。在辦法指導(dǎo)下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機(jī)構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。

“金融機(jī)構(gòu)的特殊性質(zhì)決定其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)?！闭新?lián)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任董希淼認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)必須堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，培育合規(guī)文化，引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，不斷提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，有效防控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

從辦法提出的具體要求看，銀行首席合規(guī)官應(yīng)對(duì)本機(jī)構(gòu)及其員工的合規(guī)管理負(fù)專(zhuān)門(mén)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，履行的合規(guī)管理職責(zé)主要包括：負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作，組織推動(dòng)合規(guī)管理體系建設(shè)，監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位的履職情況，組織推動(dòng)合規(guī)規(guī)范在機(jī)構(gòu)內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行與有效落實(shí)；組織推動(dòng)合規(guī)管理的制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評(píng)價(jià)、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)考核、問(wèn)題整改及隊(duì)伍建設(shè)等，確保合規(guī)管理工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)；按照要求定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)等。

（來(lái)源：證券日?qǐng)?bào) 劉琪）