本報(bào)訊（通訊員 白建平）今年以來(lái)，工商銀行山西省忻州市岢嵐支行錨定“第一個(gè)人金融銀行”戰(zhàn)略，將私人銀行業(yè)務(wù)作為業(yè)務(wù)升級(jí)核心抓手，聚焦高凈值客戶需求，以分層服務(wù)提質(zhì)、公私聯(lián)動(dòng)拓戶、專業(yè)配置增效為路徑精準(zhǔn)發(fā)力，私人銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。截至11月22日，該行當(dāng)月月日均資產(chǎn)600萬(wàn)元私人銀行客戶達(dá)10戶，對(duì)應(yīng)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)6882萬(wàn)元，兩項(xiàng)核心指標(biāo)同步刷新歷史紀(jì)錄，彰顯私人銀行業(yè)務(wù)“領(lǐng)頭雁”作用。

強(qiáng)化分層服務(wù)，筑牢客戶信任基石。該行秉持“誠(chéng)信相守、穩(wěn)健相傳”經(jīng)營(yíng)理念，建立層級(jí)化客戶維護(hù)機(jī)制，行長(zhǎng)牽頭掛帥、分管行長(zhǎng)協(xié)同跟進(jìn)，為私銀客戶配備持證專業(yè)財(cái)富顧問(wèn)，形成“高管對(duì)接+專員服務(wù)”專屬團(tuán)隊(duì)。針對(duì)岢嵐本地高凈值客戶特征，推行“上門服務(wù)+定制咨詢”模式，主動(dòng)走訪企業(yè)主、行業(yè)龍頭等核心客群，深入調(diào)研其個(gè)人財(cái)富保值、家庭資產(chǎn)規(guī)劃及企業(yè)資金周轉(zhuǎn)需求，量身定制服務(wù)方案。同步聯(lián)動(dòng)省市行私銀專業(yè)團(tuán)隊(duì)“送教上門”，圍繞稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、家族傳承等主題開展專項(xiàng)沙龍，今年以來(lái)累計(jì)舉辦服務(wù)活動(dòng)8場(chǎng)，精準(zhǔn)解決客戶財(cái)富管理痛點(diǎn)，大幅提升客戶尊享感與忠誠(chéng)度。

深化公私聯(lián)動(dòng)，拓寬客戶拓展渠道。該行立足縣域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，以“公私融合”為突破點(diǎn)，梳理轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)企業(yè)客群清單，聯(lián)合對(duì)公條線開展“企業(yè)大走訪”行動(dòng)，深挖企業(yè)主、核心管理層等高凈值潛在客戶。聚焦本地特色產(chǎn)業(yè)從業(yè)者需求，聯(lián)動(dòng)提供個(gè)人財(cái)富管理與企業(yè)金融服務(wù)一體化解決方案，針對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)需求優(yōu)化現(xiàn)金流管理方案，同步引導(dǎo)客戶合理配置家族信托、貴金屬定投等多元產(chǎn)品，推動(dòng)客戶從單一存款類需求向綜合財(cái)富配置轉(zhuǎn)型。借助工行企業(yè)級(jí)大數(shù)據(jù)工具精準(zhǔn)識(shí)別高凈值客戶線索，建立“發(fā)掘—對(duì)接—維護(hù)—轉(zhuǎn)化”全流程跟進(jìn)機(jī)制，今年以來(lái)通過(guò)公私聯(lián)動(dòng)成功轉(zhuǎn)化私銀客戶6戶，貢獻(xiàn)資產(chǎn)超4000萬(wàn)元，成為客戶增長(zhǎng)核心來(lái)源。

優(yōu)化產(chǎn)品配置，提升資產(chǎn)增值效能。該行依托工行私銀開放式產(chǎn)品平臺(tái)，結(jié)合市場(chǎng)動(dòng)態(tài)與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，構(gòu)建“穩(wěn)健型+成長(zhǎng)型”多元資產(chǎn)配置體系，精選股權(quán)融資、全球投資、配置投資類專屬產(chǎn)品，滿足不同客戶財(cái)富保值增值需求。針對(duì)市場(chǎng)行情變化，及時(shí)為客戶提供投資策略調(diào)整建議，今年黃金行情波動(dòng)期間，精準(zhǔn)推薦貴金屬定投產(chǎn)品，助力客戶實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健收益，進(jìn)一步夯實(shí)信任基礎(chǔ)。同時(shí)強(qiáng)化數(shù)字化服務(wù)支撐，引導(dǎo)客戶使用手機(jī)銀行私銀專版，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)查詢、產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、財(cái)富咨詢等服務(wù)線上直達(dá)，搭配線下專屬財(cái)富顧問(wèn)一對(duì)一跟進(jìn)，打造“線上便捷+線下專業(yè)”全域服務(wù)模式，提升服務(wù)響應(yīng)效率與精準(zhǔn)度。

岢嵐支行負(fù)責(zé)人表示，接下來(lái)，該行將持續(xù)深化私人銀行業(yè)務(wù)布局，聚焦客戶“個(gè)人、家庭、企業(yè)”三重需求，優(yōu)化服務(wù)體系、豐富產(chǎn)品供給、強(qiáng)化專業(yè)能力，持續(xù)挖掘縣域高凈值客戶潛力，推動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模與質(zhì)效穩(wěn)步提升，為縣域財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展注入金融動(dòng)能。