本網(wǎng)訊 2025年11月19日，中國(guó)工商銀行昆明金源支行與昆明市公安局五華分局反詐中心緊密協(xié)作，依托警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，成功阻截一起針對(duì)海外留學(xué)生的“冒充公檢法”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶保全1250萬(wàn)元資金安全，切實(shí)守護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

事發(fā)當(dāng)日，留學(xué)生小王（化名）神色慌張地來(lái)到中國(guó)工商銀行昆明金源支行，以“家中急用錢”為由，要求將其名下未到期的定期存折內(nèi)1250萬(wàn)元轉(zhuǎn)入活期賬戶并轉(zhuǎn)出。面對(duì)大額異常轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求，柜員在詢問(wèn)資金用途時(shí)，小王情緒緊張，僅含糊表示“家中有急用”，支行當(dāng)班主管與經(jīng)辦柜員立即警覺(jué)，一邊以“大額異動(dòng)”為由，只為其將已到期的4筆定期存款共427.88萬(wàn)元轉(zhuǎn)為活期，另一邊迅速聯(lián)系小王賬戶的開戶行——中國(guó)工商銀行昆明金橋支行核實(shí)信息。金橋支行管戶客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶交易行為與客戶前期交易習(xí)慣不符，第一時(shí)間緊急聯(lián)系小王母親，得知孩子本應(yīng)在英國(guó)留學(xué)，此時(shí)突然回國(guó)并辦理大額轉(zhuǎn)賬極為反常，初步判斷其遭遇詐騙，金橋支行建議小王母親進(jìn)行報(bào)警處理，并與金源支行第一時(shí)間互通信息，并向上級(jí)行相關(guān)部門進(jìn)行報(bào)告。為保障客戶資金安全，工行金源支行第一時(shí)間對(duì)客戶賬戶進(jìn)行了保護(hù)性止付，并第一時(shí)間將情況報(bào)送昆明市公安局五華分局反詐中心，警方迅速響應(yīng)，啟動(dòng)警銀快速響應(yīng)機(jī)制。

經(jīng)反詐中心研判發(fā)現(xiàn)，小王曾于11月11日從英國(guó)回國(guó)辦理定期存折掛失，此次再度回國(guó)辦理轉(zhuǎn)賬，且行為異常，有家不回、在外住宿，未告知家屬回國(guó)情況。反詐中心立即對(duì)已轉(zhuǎn)為活期的427.88萬(wàn)元賬戶實(shí)施“只進(jìn)不出”保護(hù)性管控，要求銀行同步加強(qiáng)管控。昆明市公安局五華分局迅速開展查找及見(jiàn)面核查勸阻工作。經(jīng)民警耐心勸導(dǎo)，小王終于打開心結(jié)，承認(rèn)自己遭遇了電信詐騙。其陳述稱，11月初在英國(guó)留學(xué)期間接到自稱“公安人員”的詐騙電話，對(duì)方謊稱其涉嫌重大刑事案件，制作虛假通緝令，以“配合秘密調(diào)查”為由，誘騙其獨(dú)自回國(guó)操作資金至“安全賬戶”進(jìn)行所謂“資金清查”。深信不疑的小王兩次輾轉(zhuǎn)飛回昆明，按騙子指令辦理掛失和轉(zhuǎn)賬手續(xù)。若非警銀快速聯(lián)動(dòng)、及時(shí)阻斷，賬戶內(nèi)資金將被詐騙分子席卷一空。

事后，民警向小王詳細(xì)剖析了詐騙手法和話術(shù)漏洞，并聯(lián)系家屬陪同安撫，并指導(dǎo)其后續(xù)更換解綁銀行卡和手機(jī)號(hào)碼，同時(shí)提供反詐中心聯(lián)系方式，提醒其遇到可疑情況及時(shí)報(bào)警求助。

此次成功攔截，是中國(guó)工商銀行云南分行常態(tài)化反詐培訓(xùn)、深化警銀協(xié)作、提升風(fēng)險(xiǎn)處置能力的生動(dòng)體現(xiàn)。工行始終將守護(hù)客戶資金安全作為履行社會(huì)責(zé)任的核心，下一步將持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，深化與公安機(jī)關(guān)協(xié)作，完善聯(lián)防機(jī)制，加大反詐宣傳，提升公眾防范意識(shí)，筑牢群眾“錢袋子”安全防線，為維護(hù)金融秩序與社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。